Глава 6. Поговорим о драгоценных металлах

От махинаций к серьезным активам

Как вы уже поняли, эта глава будет сильно отличаться от предыдущей. Не все же время вам крутить деньги в хайпах – нужно знать, что потом делать с прибылью, куда ее, родимую, лучше всего вложить, чтобы головушка не болела.

Теперь мы переходим к общепризнанным инвестициям, самое основное здесь – это подход. Мало знать, что покупать, надо знать, как и когда. Выбрать правильный банк или брокера в свете надвигающегося «идеального шторма» - большая проблема.

Вы все наверняка слышали о приближающемся дыхании мирового кризиса. Новостные ленты наперебой твердят об экономических проблемах в Европе и США, но вас не посвящают в суть этих проблем.

Смысл весь в том, что нынешняя экономическая система - это пациент со смертельным диагнозом, симптомы этой болезни проявляются все сильнее. Причина давно известна всей мировой элите, но лечению она не поддается. Точнее, лечение этой экономической проблемы лежит в плоскости глобальной политики.

Немного геополитики

Могу смело вас заверить, что большинство общепринятых мнений об экономике и том, как она работает, – это ложь. Власть имущим невыгодно говорить вам правду. Им нужны рабы, не умеющие критически мыслить. Вас усиленно отучают мыслить еще со школьной парты.

Те знания, который вы получаете, неточны, вам не предоставляют всех деталей. Вас пичкают горами никому не нужной информации и заставляют ее заучивать. Основной упор, особенно в гуманитарных науках, делается на форму, а не на содержание. Заучивание, тестирование и обязаловка убивают всякое желание учиться и развиваться. Меньше всего властям во всех регионах мира нужны люди, способные самостоятельно искать ответы.

Итак, что же собой представляет политика, и почему она так важна для, казалось бы, рыночной экономики? Ведь в мире давно действуют такие структуры как ВТО, ВМФ и еще целая куча международных организаций и комитетов.

Все цены на ключевые ресурсы устанавливаются политически: цены на нефть устанавливают чикагская и лондонская фьючерсные биржи, на золото - вообще три крупнейших лондонских банка, принадлежащие Ротшильдам. А на вопрос, как определяется стоимость доллара, даже опытные экономисты не всегда способны внятно ответить.

А что вы вообще знаете о самом главном продукте в вашей жизни – деньгах? Проверьте себя. Ответьте на несколько простых вопросов:

1. Кто печатает доллары США?

2. Сколько зданий всемирного торгового центра действительно упало 11 сентября? И где вы еще видели такое аккуратное обрушение зданий почти со скоростью свободного падения?

3. Почему цены на нефть с начала 00-х поднялись в 10 раз, хотя подъема потребления или резкого дефицита нефти не произошло?

4. Откуда банки берут деньги? И что такое норма резервирования?

5. Что такое гособлигации и почему все страны вынуждены их выпускать?

6. Почему все крупнейшие банки, страховые компании, промышленные предприятия и прочее принадлежат очень узкому кругу людей и почему их имена не печатают в списке Форбс? А если и печатают, то далеко не на первых местах.

7. Почему долг США уже 16 триллионов и продолжает расти?

8. Почему Гитлер и Муссолини не напали на Швейцарию? Откройте карту и посмотрите, где она находится.

9. Как и почему происходят цветные революции? И кому это выгодно?

10. А как, собственно, определяется цена доллара?

Я не стану сейчас отвечать на эти вопросы, на это мне потребуется еще одна книга. Оставлю их пока на ваше самостоятельное изучение. Мы здесь собрались зарабатывать деньги, а это уже фундаментальный анализ и глубокая теория, которая на этапе микроинвестирования вам ни к чему.

Из этого вы должны сделать по крайней мере один вывод: крупнейшие финансовые институты и даже целые страны есть ни что иное, как большие финансовые пирамиды. Это хайпы, только прикрытые силой власти, СМИ и вооруженных сил. А на глобальной арене они торгуются между собой.

И чтобы у вас не возникало анархических настроений, сразу скажу, что это абсолютно нормально. Демократия, права человека и прочее – это миф. В реальности прав сильнейший. Все абсолютно так же, как и у первобытных племен, просто внешняя оболочка изменилась.

Не надо пытаться это изменить, станет только намного хуже. Наша цель - приспособиться к этой системе и заработать на комфортную жизнь себе и своим близким. А благими намерения выстлана дорога в ад, товарищи. Система всегда будет работать по этой схеме в силу человеческой природы, но обо всем этом уже в другой книге. А теперь давайте перейдем к драгметаллам.

Дыхание кризиса

Я поделюсь с вами способом, с помощью которого у вас появится реальный шанс в течение нескольких ближайших лет приумножить свой капитал - вне зависимости от его размера - в 10 и более раз. Верхних границ тут просто нет.

Дело в том, что доступные запасы серебра в земной коре при нынешнем уровне его потребления могут закончиться уже через 20 лет. Кроме того, ежегодно в мире добывается в 700 раз больше меди, чем серебра, но последнее дороже первой всего в 70 раз, несмотря на то, что спрос на серебро, начиная с 1942 года, превосходит его добычу.

Думаю, что многие из вас хотя бы однажды ставили под сомнение существующую денежную систему, и не удивительно. Мы регулярно наблюдаем такие явления, как девальвация, постоянно растущие цены на природные ресурсы и продукты, низкие зарплаты и безработица.

По одной только причине инфляции люди ежегодно теряют свои сбережения на 8-20%, а могут и вообще лишиться их всех в одночасье, вспомните дефолт в 1998 году. Все это потому, что бумажные деньги сами по себе не имеют никакой ценности, а просто являются законным средством платежа.

Достаточно вспомнить, какой гиперинфляции подвергся рубль после развала Советского Союза – его покупательная способность уменьшилась тогда в 10 000 раз. То есть, если до развала страны человек, имевший 100 000 рублей, мог купить 5-6 хороших квартир или домов, то после этого действа ему едва хватало на месячный запас хлеба.

И что же делать в этой ситуации? Как уберечь свои кровные? Какие надежные источники вклада вы знаете? Банковские проценты по вкладам не покрывают даже действительный уровень инфляции, так что вклады - это явно уже не накопление, а медленная потеря ваших сбережений.

А в случае всемирного или государственного экономического кризиса хранение активов на банковских счетах может привести к их полной утрате. Единственный способ не потерять деньги - выгодно их вложить. В случае гиперинфляции даже хайпы вам не помогут.

Все самые гениальные вещи – всегда самые простые, но именно по этой причине часто остаются незамеченными. Так во что же можно вложить без риска, на какие товары цены растут из года в год? Это то, с чем мы встречаемся почти каждый день, и без чего нам будет очень трудно выжить.

Список таких товаров вам легко предоставит любая домохозяйка, только вот как в них инвестировать? Закупиться консервами и крупами, насолить и намариновать овощей… Но есть вариант получше, чем превращать свою квартиру в бомбоубежище.

Существует масса ресурсов, добываемых в природе, среди которых особое место занимают металлы, даже простые гвозди со временем растут в цене. Но речь, как вы уже поняли, пойдет о благородных металлах, тысячелетиями не теряющих свою стоимость. Они легко хранятся, устойчивы ко времени и окружающей среде, занимают мало место и легко перевозятся. Вот благодаря этим свойствам они раньше и использовались в качестве денег.

Историческая справка

Во время любой экономической смуты цены на золото и серебро всегда росли. Одно интересное замечание относительно серебра: думаю, никто не станет отрицать, что цены на продукты питания в долларовом эквиваленте в 2001 году были значительно выше, чем в 1981, и это несмотря на то, что они могут производиться до конца света.

В отличие от продуктов питания, цена на серебро с 1981 по 2001 год оставалась приблизительно на одном и том же уровне, не превышала 5$ за тройскую унцию (31,10 грамма), что привело к закрытию большого числа серебряных рудников по всему миру.

Что касается зеленой бумажки, то ее стоимость, согласно официальным данным, за период с 1981 по 2001 года упала в два раза. Всему когда-то бывает предел, и вот сравнительно недавно это стали замечать и в экономике. Начиная с 2001 года цена на серебро начала расти, и сейчас составляет 35$ за тройскую унцию, что даже близко не отражает его настоящей стоимости, так как легко добываемого серебра в земного коре почти не осталось. Да и вообще, предприятия, добывающие серебро, в мире можно пересчитать по пальцам.

Как вообще это могло произойти? Почему два десятилетия его цена удерживалась на одном и тоже уровне, а добыча становилась нерентабельной? Этого удавалось достигать двумя методами – лизингом и выпуском контрактов на серебро.

Когда в 1980 году цена на серебро достигла отметки в 50$ за тройскую унцию, западные банки начали практиковать лизинг драгметаллов, одалживая серебро под проценты с условием, что через какое-то время металл будет возвращен банку. Так они заметно увеличили предложение серебра и сбили его цену в 1981 году до 5$ за тройскую унцию.

Странный получился лизинг. Как вы, наверно, понимаете, серебро было пущено в производство, и никаких шансов вернуть его назад банку уже не было. Между тем запасы серебра в США, составлявшие 5 миллиардов тройских унций, были истощены под ноль. Они, начиная с 2001 года, закупают серебро на стороне для производства своих юбилейных монет.

Конечно, одного лизинга для падения цены было недостаточно. И тут на помощь пришли контракты на серебро и золото. Один контракт на серебро приравнивается к 5000 тройских унций серебра, а для золота составляет 1000 тройских унций.

И это абсолютно виртуальные контракты, они, как правило, не требует поставки, и создается иллюзия, что серебра и золота очень много. Хотя предполагается, что все контракты прикрыты настоящим серебром, которое записано на имя их владельцев, и что организации, которые выдают такие контракты, всегда могут доставить серебро его владельцу по первому требованию.

На самом же деле только часть этих контрактов прикрыты настоящим серебром, но, поскольку большинство владельцев не требуют поставки товара на дом, этот факт не вызывает больших претензий. Как вам такое? Это узаконенный хайп, фьючерсные контракты продаются абсолютно ничем не обеспеченные. И на их основании определяется цена на металл. В МММ хотя бы честно говорят, что это пирамида. А тут образованные люди в дорогих костюмах продают вам воздух на официальных биржах!

Вот как происходит ценообразование: стоит только серебру подняться в цене, как тут же начинается продажа контрактов на серебро, что создает ложное впечатление избытка металла - как мы уже знаем, металла никакого нет, - но цена идет вниз, так как контракты удовлетворяют спрос инвесторов.

Да после этого Мавроди святой человек, эти жулики таким вот образом устанавливают любые цены на любое сырье по всему миру. Вот так же делают цены на нефть, газ (рассчитывается по специальной формуле, основанной на цене нефти), кофе, пшеницу, золото (есть лондонский фиксинг, который в приоритете, но он, как правило, просто констатирует цену биржи) и вообще любой товар на бирже. Просто потому, что большинство на бирже спекулянты, а не покупатели.

А вот промышленникам бумажки не нужны, им нужно каждый год закупать большие объемы, около 100 миллионов тройских унций недостающего серебра из уже имеющихся запасов, которыми прикрыты контракты на серебро. Когда доступные запасы серебра закончатся, спрос промышленных предприятий, в отличие от спроса бумажных инвесторов, не сможет быть удовлетворен бумажными контрактами, которые к тому же в большинстве своем останутся не прикрытыми.

Вот это будет настоящее шоу. В этот раз рассчитывать на помощь лизинга от банка не стоит, так как их запасы уже давно пошли на переплавку промышленниками, единственная надежда – Индия. В этой стране сосредоточены наибольшие запасы серебра в мире, которое станет доступным вне страны в достаточно больших количествах только при очень высоких ценах или военной оккупации.

А Индия - ядерная держава с миллиардным населением. Так что в любом случае, когда доступные запасы серебра закончатся, а афера с контрактами раскроется, промышленники будут вынуждены искать способы приобретения металла для продолжения производства своих товаров. И цена на серебро наверняка превзойдет все мыслимые реальные прогнозы.

Древность и Средневековье

Исторически, да и логически, так сложилось, что цены на золото и серебро были сопоставимы их наземным запасам. Так, например, во времена Иисуса Христа соотношение цен золота и серебра в Риме было 1 к 12,6, а в Иерусалиме – 1 к 4,7, потому что в Испании были в то время богатые серебром рудники, а в Азии добывали много золота.

Сейчас цена металлов не зависит от географии и одинакова по всему миру. Виной тому успешное развитие международной торговли и транспортной инфраструктуры. А как же дела с запасами? Согласно различным исследованиям, в мире сейчас 5 миллиардов тройских унций золота и 18 миллиардов тройских унций серебра, вот это новость. Почему же соотношение не уменьшилось?

Наоборот, соотношение цен только увеличилось, сейчас эта разница в районе 1 к 60, вместо логичных 1 к 3,5. Может быть, это утверждение неверно? Предлагаю рассмотреть все факты, а затем уже самим сделать выводы.

В средние века в Европе соотношение цен золота и серебра составляло 1 к 16, так как уже довольно давно было установлен факт того, что в земной коре, во всех ее слоях в 16 раз больше серебра, чем золота. А также произведен подсчет, что из всего запаса золота добыть можно всего-навсего 3 миллиарда унций, а серебра целых 18 миллиардов унций.

Снова сошлемся на официальные данные и посмотрим добычу этих металлов. Так, ежегодная добыча серебра за последнее десятилетие равна 20 тысячам тонн, в пересчете на унции получим 600 миллионов тройских унций. Эта цифра превосходит ежегодную добычу золота в 8 раз.

По подсчетам различных организаций, за последние 5000 лет было добыто около 5 миллиардов тройских унций золота и 45 – серебра, причем наибольшая их часть добыта за последние полвека.

Имея в арсенале эти данные, задаемся вопросом: а зачем миру столько серебра? На что его тратят, каким образом это произошло, и почему цена на серебро вырастет значительно сильнее цены на золото? Ответы на эти вопросы вы получите ниже.

Применение серебра

В наши дни серебро применяется очень широко и в больших количествах. Так, начиная с 1942 года, спрос ежегодно превышает предложение в среднем на 25%, а последние 15 лет - и вовсе на 50. Такая ситуация впервые складывается в мировой экономике. А уровень добычи серебра в современном мире в сотни и даже тысячи раз превосходит показатели прошлых веков.

На что же расходуется такая гора серебра? Ответ довольно прост – на развитие военно-промышленного комплекса. Именно в разгар Второй Мировой Войны спрос на серебро превысил его добычу. Только представьте себе, что на создание одной торпеды расходуется около 130 кг серебра, а сколько его уходит на развитие высокоточных космических отраслей, даже представить страшно.

Зато теперь становится понятно, почему банки сбивали на него цену и охотно давали его в лизинг. Ведь заказчики не кто-нибудь, а предприятия оборонки и НАСА, а также производители высокотехнологичной электроники. Поэтому банки охотно тратили уже имеющиеся у них запасы и вытягивали их из других государств по низким ценам.

Запасы серебра непрерывно уменьшаются уже 70 лет, спрос растет, а доступные запасы серебра не бесконечны. А военная напряженность в мире и увеличение объемов производства электроники ускоряют истощение легкодоступных запасов серебра.

Когда они иссякнут? По различным подсчетам, это произойдет к 2014, максимум к 2016 годам. В этом случае цена на добычу серебра вырастет из-за возросших затрат на его добычу, разведанных запасов хватит еще на 25 лет при нынешних темпах его добычи. Только вот добывать его намного сложнее и дороже.

Тогда, по всем экономическим законам спроса и предложения, цена на металл поднимется в десятки, а может, и в сотни раз выше сегодняшней его цены. И это только одна из причин для повышения цены на этот металл. Вторая - глобальный экономический кризис, который возникнет в результате краха доллара, что приведет к непредсказуемому росту цен на драгметаллы.

В 1990 году доступные запасы серебра равнялись 2 200 миллионам тройских унций, в 2001 – 1 000, а в 2004 они скатились до 400 миллионов тройских унций; для сравнения запасы золота, доступные к потреблению равнялись в 1990 году 2 000 миллионам тройских унций, а в 2004 – 1 800 миллионам. Мы видим, что потребление золота в разы ниже, чем серебра. Выводы делайте сами.

Поясню, что под доступными к употреблению запасами подразумеваются серебряные слитки весом в 1000 тройских унций (31,1 кг) 999 пробы. Только такие слитки закупают большие промышленные предприятия. Запасы этих слитков в 2004 году сократились до 400 миллионов тройских унций и уменьшались ежегодно на 100 миллионов.

В данные момент эти запасы истощены, в ход идут слитки меньшего размера, но и они скоро могут закончиться, так как темпы добычи растут слишком медленно и не успевают за спросом. В связи с этим, помимо слитков меньшего размера, в ход могут пойти серебряные монеты, украшения и предметы быта. Но их нужно будет переплавлять в слитки весом 1000 унций 999 пробы, и самое главное - владельцы такого серебра должны согласиться его продать.

Большинство серебряных монет, слитков малого размера, столовое серебро и уж тем более ювелирные украшения, кроме стоимости металла, имеют еще и художественно-коллекционную ценность, а значит, их цена превосходит рыночную стоимость металла, в некоторых случаях во много раз.

Это значит, что владельцам предприятий придется либо сильно поднять цены, чтобы владельцы серебра понесли его на переплавку, а для этого цену нужно будет поднять очень высоко – до уровня всеобщей мании на серебро. Либо нужно будет устроить жесточайший кризис и отобрать у народа золото и серебро, как это уже было сделано во времена Великой Депрессии.

Существует более миллиарда тройских унций серебра в монетах, и еще больше в других формах, достаточно только представить, сколько столового серебра по всему миру. Однако доступно промышленным предприятиям оно станет только по ценам, в разы превышающим нынешние. Либо же предприятиям придется сократить потребление серебра и заменить его другими металлами. Возможно ли это?

Мировые запасы серебра

Посмотрим, в каких странах скопилось много ценного металла. Ну, во-первых, Великобритания, накопившая значительный объем серебра во времена своего колониального могущества, во-вторых, группа добывающих стран: Перу, Мексика и Австралия, и конечно же Индия. Индусы питают особую любовь к серебряным украшениям, всячески их накапливают и передают как семейные реликвии. Вот уж сомневаюсь, что они станут их продавать, и тут уже никакая цена не поможет.

По подсчетам экспертов, в Индии сосредоточено как минимум 3 миллиарда тройских унций серебра, а это наибольшая часть его наземных запасов. Да вот только получить его станет возможно лишь при военной оккупации страны. Это серебро не доступно к употреблению, так как рассредоточено среди миллионов индийских граждан. А еще в Индии принят закон, запрещающий вывоз серебра за границу, по слухам, такие же законы готовятся в Мексике и Перу.

А что с золотом? В отличие от серебра, которое в основном находится в виде произведений искусства, коллекционных монет и домашней утвари, золото в больших объемах хранится в виде мерных слитков и монет, которые в любой момент при необходимости можно пустить на промышленные нужды.

Но вот только лишь небольшая часть добываемого ежегодно золота идет на промышленные нужды. Большую его часть скупают центральные банки и инвестиционные фонды, еще 20% уходит на ювелирные украшения. И это отнюдь не из-за того, что золото значительно дороже серебра, а потому, что серебро обладает уникальными технологическими характеристиками, которые превосходят технические характеристики золота. И от которых будет крайне сложно отказаться, даже если бы серебро поднялось в цене в сотни раз.

Свойства серебра

Серебро обладает наивысшей среди металлов электропроводимостью и светоотражаемостью, а также является отличным катализатором – ускорителем протекания химических реакций. Серебро в отдельно взятой детали используется в таких ничтожных количествах, а влияние на конечный результат продукции столь велико, что повышение цены на серебро не сильно повлияет на его спрос. Такое явление называют неэластичным по отношению к цене спросом.

Вот немного занимательной информации об этом благородном металле. 700 тонн в виде катализатора ежегодно тратится на производство пластика; серебро находится на втором месте после нефти по разнообразию областей применения, количество которых не одна тысяча. В серебро уже вложили свои деньги такие личности, как Билл Гейтс (Bill Gates), Уоррен Баффет (Warren Buffett), Джордж Сорос (George Soros) и уже покойный Лоуренс Тиш (Laurence Tisch). Отметим, что Уоррен Баффет сколотил свое состояние путем выгодных вложений, и вкладывает свои деньги только в то, что, по его мнению, способно принести многоразовую прибыль.

Еще в глубокой древности были известны целебные свойства серебра. Об этом свидетельствуют медицинские труды, написанные еще на санскрите. По сведениям античного историка Геродота, персидский царь Кир во время походов пользовался питьевой водой, хранившейся в серебряных сосудах, так как она долго не портилась в жарком климате.

Веками люди использовали серебро как антисептик, им очищали воду и даже залечивали раны. Благородные свойства серебра глубоко укоренились в народном фольклоре. В частности, оно применялось в борьбе с нечистой силой: считается, что оборотни боятся серебряных пуль, по некоторым источникам, и вампиры тоже.

Даже во время второй мировой войны советские полевые врачи использовали бинты, покрытые тончайшим слоем серебра. В народной медицине стран Востока традиционно применяют лечебные свойства серебра. Во многих странах существовал обычай: для освящения колодца бросать на дно серебряную монету.

Начиная с IV века нашей эры, серебро использовалось для изготовления кухонных и столовых приборов в знатных семьях Европы. В кулинарных книгах того времени указывалось, какие именно блюда лучше готовить в серебряной посуде. У фаворита Екатерины II графа Григория Орлова был серебряный сервиз, состоящий из 3275 предметов, на производство которого было израсходовано 2 тонны чистого серебра.

Серебро применяют в космической отрасли. На космической станции перед употреблением вода обогащается серебром, а на авиалайнерах используются серебряные водяные фильтры. В Японии с помощью серебра даже очищают воздух.

Целительную силу серебра хорошо охарактеризовал доктор Роберт Беккер: «Обычно полагают, что организм человека, за исключением клеток костного мозга, не в состоянии производить примитивные клетки. Однако при исследовании влияния соединений серебра при лечении заболеваний костей выяснилось, что фибробластовые клетки под воздействием ионов серебра дедифференцируют (видоизменяются в примитивные). Клетки быстро размножаются и производят много примитивных клеток, которые дифференцируют (превращаются) в клетки, производящие ту ткань, что должна быть в этом месте. Тело само регенерирует».

Хочу привести одну очень известную фразу, произнесенную сэром Джошуа Стемпом, президентом Банка Англии и вторым самым богатым человеком в Великобритании 20-х годов прошлого века:

«Современная банковская система делает деньги из ничего. Процесс (создания денег) является, быть может, самым удивительным из всех когда-либо придуманных трюков. Банковская система была зачата в неравенстве и рождена в грехе. Земля принадлежит банкирам. Отнимите ее у них, но оставьте в их власти производство денег, и одним росчерком пера они их создадут достаточно, чтобы выкупить ее обратно. Отнимите у них эту огромную силу, и все большие состояния наподобие моего исчезнут, и тогда люди в этом мире будут жить лучше и радостней. Однако если вы хотите оставаться рабами банкиров и влачить жалкое существование, тогда позвольте им создавать деньги (печатать банкноты) и контролировать кредиты».

В те годы у банкиров еще оставалась совесть, но слишком немногие могли тогда это услышать. Сейчас деньги создают даже не росчерком пера, а нажатием клавиши на компьютере. 95% всех денег сейчас - это даже не бумажные фантики, а набор единиц и нулей. А уж какой процент из них реально обеспечен золотом или серебром, даже представить страшно.

Как лучше вкладывать в серебро?

Ну, если с теорией мы разобрались, то теперь пришло время практики. Существует масса способов купить и хранить серебро и золото. Разберемся с ними по порядку.

Слитки

Слитки серебра 999 пробы. Если у вас есть такая возможность, то это замечательный выбор. К несчастью, такой способ не доступен большинству, потому что дорог и труднодоступен. И еще есть один весомый минус: при покупке слитков вы платите НДС 18% от его стоимости.

Слитки требуют наличия сейфа или аренды банковской ячейки. Они не являются маржинальным инструментом, что хорошо для их безопасности, но не дают вам возможности сделать дополнительных доход, когда начнется великое перераспределение капиталов.

Слитки не так просто купить и еще сложнее продать. Даже когда цена на них запредельно вырастет, вам потребуется агент-посредник для продажи их промышленникам, а это очень сильно ударит по вашей прибыли. Сначала вам продадут слитки процентов на 10 дороже рыночной цены, затем возьмут с вас 18% НДС и, в конце концов, вы еще и продавать их будете через посредника, который заберет еще как минимум 10%.

Вывод: если вы очень богаты и хотите просто хранить их еще лет 20 или более - вы можете себе это позволить. Они всегда будут надежно прикрывать тыл вашей семьи. Такой вид инвестиций подходит как резерв, в тех же целях можете покупать и золото.

Серебряные монеты

Монеты - тоже неплохой вариант для инвестирования, их можно даже использовать для обмена во времена кризиса, но только не в нашей стране, а в США или в Англии. И, кстати, монеты сильно ограничены по обмену той страной, где они произведены.

Это значит, что американцы будут покупать американские доллары, а не наши монеты. Ликвидность их в России, скорее всего, будет низкая, так как коллекционные монеты «Герогий Победоносец» из серебра 999 пробы не так сильно распространены в народе.

Наши люди скорее побегут скупать доллары, евро, юани или что там будет временно на плаву, чем купят серебряные монеты. Большинство даже не додумается до этого. Так что продавать их будет некому, а если и найдете - то сделаете это с большим дисконтом.

Вывод: хороший вариант для Америки, но в России вряд ли будет эффективен. Так что они, скорее, имеют лишь нумизматическую ценность.

Металлические счета

Это обычно первое, что приходит на ум нашим гражданам при мысли об инвестициях в золото и серебро. Бесполезный, с моей точки зрения, вариант.

Вы покупаете у банка серебро с наценкой в 10%. Точнее нет, вы думаете, что покупаете у банка серебро, так как вы никогда его не увидите и даже теоретически вам его никто не собирается поставлять. А ведь еще существует риск, что банк обанкротится…

Это обычный CFD (контракт на разницу), только с гигантским спредом и без маржинального плеча. Никогда не делайте так! Это высшая степень глупости. Вы покупаете воздух на грабительских условиях, и продавать его вы будете тоже с дисконтом в 10%.

Вывод: грабеж и надувательство, не суйтесь. А банкиров, которые это рекомендуют, нужно сжигать на костре.

Ювелирные украшения

Ювелирные украшения имеют большую добавленную стоимость, так как затрачена работа мастера, имеют не 999 пробу, и крайне неликвидны при продаже. Более того, вы рискуете нарваться на подделку, коих сейчас очень много.

Продать вы их сможете только в ломбард, а это очень большой дисконт. Так что о ювелирке в качестве инвестиций лучше забыть. Исключительно эстетическая и художественная ценность. Носите на здоровье.

Брокерские счета

Что такое брокер, мы уже разбирали ранее. Но сейчас мы будем обсуждать совсем не тех брокеров, о которых шла речь в разделе ПАММ-счетов. Мы собираемся инвестировать надолго и в больших суммах, поэтому нам нужны гарантии надежности брокера.

Суммы, при которой стоит начинать откладывать в серебро, будут начинаться в моем случае от 100 000$. Вы можете начинать хоть с 1 000$, но такие копейки я бы лучше сначала покрутил в более доходных инструментах. Вы должны сначала сделать много денег на рисковых активах и прибыль из нее переводить в золото, серебро и коммерческую недвижимость.

Так как же выбрать брокера? Мы отлично понимаем всю мощь финансового Армагеддона. Нам остается теперь предположить, что же уцелеет в этом цунами. Первое, что приходит на ум среднестатистическому человеку, – это Швейцария, страна банков, часов и сыра.

Но не все так радужно. Армагеддон западный, и Швейцария в нем повязана не меньше, чем любой банк Европы. А последние новости о том, что такой гигант как UBS умудряется продавать фальшивые слитки золота, заставляют сильно усомниться в их надежности. Так что тут придется поломать голову с выбором и просчитать все вероятности.

Выбор осложняется еще и тем фактом, что неплохо было бы найти брокера, предоставляющего исламские счета. Это такие счета, по которым не считается операция swap – процент за перенос позиции через день. Мы планируем держать позицию долго, и нам ни к чему лишние комиссии.

Вкладывать именно через брокера и банк, предоставляющий выход на товарные рынки, очень удобно, потому что вы покупаете серебро с минимальной комиссией, спред даже в 5 пунктов просто ничтожен по сравнению с обезличенными металлическими счетами. А так вы получаете маржинальный рычаг - возможность многократно увеличить свой заработок при благоприятных условиях.

Сразу оговорюсь, что если вы новичок в трейдинге, то сначала нужно освоиться с основными положениями и схемами торговли. Лучше просто купите серебро и золото, используя при этом плечо не более 2 для серебра и не более 3 для золота.

Вывод: это именно тот способ, который я избрал для себя; в данный момент решаю, какого брокера лучше выбрать. Выбор еще не окончен. Сначала думал о ВТБ, но у них вообще нет CFD по металлам, только фьючерсы. Рассматриваю и их тоже.

Фьючерсные контракты

Предлагаю для начала понять, что это вообще за зверь. Фьючерс – это контракт, заключенный на бирже, по которому одна сторона обязуется поставить (или просто заплатить разницу в цене, если это беспоставочный контракт), а другая обязуется купить предмет договора по ранее оговоренной цене.

То есть, если вы купите сейчас контракт на серебро сроком, скажем, на полгода, то через полгода продавец будет обязан поставить вам серебро по сегодняшней цене или выплатить курсовую разницу, либо же вы будете обязаны ее заплатить.

Тут мне не нравится тот факт, что я буду вынужден каждый раз покупать новый контракт и терять позицию, мне как профессиональному трейдеру это важно. Для вас это обстоятельство не будет иметь большой разницы. Так что можете пользоваться.

Только не забывайте положить соответствующее обеспечение, рекомендую первоначально половину стоимости всего контракта. На ФОРТС минимальный контракт стоит около 55 000 рублей, значит, минимум 25 нужно внести для защиты от рыночных колебаний.

Да, и еще, Вам придется платить налоги, так как это официальная биржа и 13% от вашего дохода придется отдать в пользу государства.

Вывод: неплохой вариант, особенно для новичков, очевидные плюсы в надежности получении денег и существования самой биржи. Хотя, если разобраться, это обычная «кухня», только легальная и под надзором закона. Берите самые длинные контракты и уже за полтора месяца до даты экспирации (окончания контракта) присматривайте себе новый контракт. Предупреждаю: не заигрывайтесь, этот процесс может затянуть, и вы впадете в азарт. Биржи для того и созданы.

Шанс

Не так часто выпадают на нашем веку такие возможности, как сейчас. Мы с вами станем свидетелями грандиозного мирового политического и финансового передала. И не заработать на нем, я считаю, просто грешно.

Мысли об этом событии грели мне душу, и, наверно, именно благодаря этой возможности в одночасье стать мультимиллионером я и предпринял все эти поиски быстрых денег в хайпах и финансовых пирамидах.

Ведь чтобы что-то вложить и заработать на кризисе, нужно сначала это что-то иметь. Одного знания - без финансов - к сожалению, недостаточно. В заключение этой главы хочу порекомендовать вам прочесть книгу «Руководство по инвестированию в золото и серебро» Майкла Мэлони.