<<
>>

4.3. Правовой статус органов валютного регулирования как субъектов валютных правоотношений

Органами валютного регулирования в Российской Федерации являются Банк России и Правительство Российской Федерации, которые издают в пределах своей компетенции акты органон валютного регулирования, обязательные для резидентов и нерези ; ленто в.

Правительство Российской Федерации обеспечивает координацию деятельности в области валютного контроля федеральных органов исполнительной власти, являющихся органами ва-лютного контроля, а также их взаимодействие с ЦБ РФ.

Паанъш 3JIОснование миннкнлпения ирлопопюшепич по советскому лрлву - М., І97У.

— С. 76-77; Она ме.Юря;;ігчі'сиш ф.ис*і и виз ни кии пені re субъскт минь:* прав граждан. - М.ф 1979. - С Зв. 7) ЧурнинА В. ОГ>ьек*, налогообложения- і ірлітіше характеристики. У чей іннчібнг. - М.: Юр неги2WS.- С. 47- ^J ! .рідвонои статус органов ва^ю'иого регу'.ироеэииА 47

Принин-льстно Российской Федерации обеспечивает взанмодей ИТ вне не являющихся уполномоченными банками профессиоидль MUX участников рынка ценных бумаглиможентшх и налошвых ор- ЩШЖ КІШ агентов иалютного контроля С Ц15 РФ.

Ьаик РоссииОСуЩССҐВЛЯСГ НЗЗНМОДСПСТВНЄС друпімн органами ІШДНЇТІІОП) контроля и обеспечивает взаимодействие с ними, атак Же г таможенными и налоговыми органами уполномоченных банков какап-НГОВваЛЮТНОІТ* КОНТрОЛЯ В соответствии с законодательством Российской Федерации.

Ксли порядок осуществлении валютных операции, порядок НС пользования счетов (включая установление требования об исполь- .ижзнии специального счета) ни установлены органами валютного рггулирования, валютные операции осуществляются, счета откры- илипся, и операции по счетам проводятся без ограничений. При Vi пин ;в.:епии требования об использо ванн и снег шалы ют счета орга IIы валютного регулирования не вправе ВВОДИТЬ Офнничения, не пре-дусмотренные законом.

1допускается установление органами валютного регулирования требования о получении резидентами и нерезидентами индивидуальных разрешений.

Не допускается установление органами и.ідплтіиго регулирования требования о предварительной perист ])і'лиін, за исключением случаен, прямо установленных законом. Ь;шк России устанавливает единые формы учета и от четности по малюгным операциям, порядок и сроки их предсі аллеи им, а также і отопит и опубликовывает статистическую информацию но наличным операциям. Банк России, Правительство Российской Фе дграцнм, л также специально уполномоченные на го Правитель- ГГВОМ Российской ФсД0|М11Н И федеральные органыІ1СИОЛ НИ ГеЛЬНОЙ власти осуществляют все виды валютных операций без ограни-чений.

Далее рассмофим особенности правового статуса ЦЬ РФ. Правовой статус Банка России установлен Конституцией РФ и федеральными законами, в первую очередь Федеральным законом от 1(1 июля 2002 г. № 86-ФЗ Центральном банке Российский Фе де рации (Нанке России)*1 (далее — Закон о Центральном банке). !)кп нормативный правовой акт сменил в 2002 г. действовавший

СЛ 1'Ф, ЧШ. .V- 2Н - Гі. 27011.

48

Глава 4. Валстнь.е поаэостьошент

рапсе с многочисленными поправками Федеральный закон от 2 де* кабря 1990 г, № 394-1 «О Центральном банке Российской Федерат цип (Нанке России)»- .

ПриJTOMследует0ТМЄТИТЬ,что функции и полномочия, пре* дусмотренные Конституцией РФ и Законом о Центральном баи-^ ке, ЦБ РФ осуществляет независимо от других федеральных op-J ганов государственной власти, органов государственной власти" субъектов Российской Федерации и органов местного едмоуправ-і

ления.

ЦБ РФ является юридическим лицом, имеет печать с изображением Государственного герба Российской Федерации и со своим наименованием. При этом наименования «Центральный банк Российской Федерации»- и «Банк России* равнозначны. Местонахождением центральных органов ЦБ РФ определен город Москва.

Уставный капитал и иное имущество ЦБ РФ являются федеральной собственностью. Банк России осуществляет полномочия по владению, пользованию н распоряжению вверенным ему имуществом, включая золотовалютные резервы, в соответствии с целями и в порядке, которые установлены законодательством.

Изъятие и обременение обязательствами указанного имущества без согласия ЦБ РФ не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Государство, как правило, не отвечает по обязательствам ЦБ РФ, а ЦБ РФ — по обязательствам государства.

ЦБ РФ может быть ликвидирован только на основании принятия соответствующего закона Российской Федерации о поправке к Конституции РФ.

Целями деятельности ЦБ РФ являются: зашита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка Рос сии, но он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов.

49

^¦3 Г Тра вовой с та т ус ОРГ аиое валю гної о регулирования

Прибыль ЦБ РФ определяется как разница между суммой дихо flim от предусмотренных законодательством банковских операции И сделок и доходов от участия в капиталах кредитных ортпизлппн к расходами, связанными с осуществленном ЦВ РФ своих функций.

Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Со брання Российской Федерації)!, Такая подотчетность заключаемся п том, что в соответствии с законодательством Государственная Дума;

назначает на должность и освобождает от должности Председателя ЦБ РФ по подставлению Президента Российской Федерации;

назначает на должность и освобождает от должности членов Совета директоров ЦБ РФ (далее - Совет директоров) по представлению Председателя ЦБ РФ, согласованному с Президентом Российской Федерации;

направляет и отзывает представителей Государственной Думы в Национальном банковском совете в рамках своей коты;

Л)рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и принимает по ним решение;

рассматривает годовой отчет ЦБ РФ и принимает по нему решение;

принимает решение о проверке Счетной палатой Российской Федерации финансово-хозяйственной деятельности ЦБ РФ, его структурных подразделений и учреждений.

Указанное ре-шение может быть принято только на основании предложения Национального банковского совета;

проводит парламентские слушания о деятельности ЦК РФ с участием его представителей;

заслушивает доклады Прелссдаи дя ЦБ РФ о деятельности ЦБ РФ (при представлении годового отчета и основных направлений единой государственно и денежно-кредитной политики).

До 1 января 2003 г., то есть до вступления в силу ст. П) Закона о Центральном банке уставный капитал ЦБ РФ составлял 3 млн руб. В настоящее время ЦБ РФ имеет уставный капитал в размере 3 млрд руб.

50 ЇЛАВА4ВалршыеПpa BOOT HOUJ ЕЧИ|

ЦП РФ не вправе участвовать н капиталах кредитных органишН ::ии, если иное не установлено федеральными законами. Исключен нпе из этого правила составляет участие ЦЬ РФ: \

в капиталах следующих российских кредитных организаций! Сберегательного банка Российской Федерации (далее — Сберч банк России); Банка внешней торговли (до 1 января 2003 г., затем ЦБ РФ вышел из капиталов лого банка); І

в капиталах следующих кредитных организации, созданных па территориях иностранных государств: Донау-банка Л Г, Вена; Исг-Вест Юнайтед банка, Люксембург, Коммерческого банка для Северной Европы ¦ Евробанка, Париж; Московского Народного банка Лтд, Лондон: Ост-Вест Хандельсбанкл Л Г, Франкфурт-на-Маипе.

Уменьшение или отчуждение долек участия ЦБ РФ в уставных капиталах Донау-банка АГ, Вена; Ист-Вест Юнайтед банка, Люксембург; Коммерческого банка для Северной Европы - Евробанка, Париж; Московского Народного банка Лтд, Лондон; Ос г-Вест Кандельсбанка АГ, Франкфурт-на- Майне осуществляется в г го ряд- ice и в сроки, которые определяются Банком России по согласованию с Правительством Российской Федерации.

ЦБ РФ не вправе участвовать в капиталах или являться членом иных коммерческих нлп некоммерческих организаций, если они не обеспечивают деятельность ЦБ РФ, его учреждении, организаций и служащих, за исключением случаев, устаноилешшх федеральными законами. Вместе с тем ЦБ РФ может участвовать в капиталах и деятельности международных организаций, которые занимаются развитием сотрудничества в денежно-кредитной, валютной, банковской сферах, в том числе между центральными банками и носі рапных государств.

Взаимоотношения ЦБ РФ с кредитными организациями иностранных государств осуществляются н соответствии с международными договорами Российской федерации, федеральными законами, а также межбанковскими соглашениями.

Под компетенцией ЦБ РФ понимаются его полномочия (права, обязанности и предмегы ведения), необходимые для эффективного выполнения Банком России возложенных па него функции. Кроме того, выделяют следующие функции ЦБ РФ:

1)он в*) взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную дснежно-кредн гиую поли гику;

51

У їїразовой ста гус органов вело того регулирования

2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

И)нвлиется кредитором последней инстанции для кредитных организаций» организует систему их рефинансирования;

^устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;

5)устанавливает правила проведения банковских операций;

(5)осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

осуществляет эффективное у правление золотовалютными |х?- зервами ЦБ РФ;

принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдаст кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (далее — банковский надзор);

регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными орган изаци- ями в соответствии с федеральными законами;

осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций ЦБ РФ;

организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;

определяег порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;

устанавливает н публикует официальные курсы иностранных валюг но отношению к рублю;

принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;

устанавливает порядок и условия осуществления валютными) биржами деятельности по организации проведения операций! по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам | на организацию проведения операции по покупке и продаже | иностранной валюты;

проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финапсоных и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

осуществляет иные функции.

ЦБ РФ реализует свою компетенцию но пяти направлениям:

как важнейший орган разработки и реализации денежно-кре-дитной политики государстпа;

как организатор наличного денежного обращения;

Я)как главный орган банковского регулирования и банконского надзора;

как кредитная организация особого вида;

как организатор безналичных расчетов.

Рассмотрим эти направления деятельности ЦБ РФ более под робпо.

Под денежно-кредитної) политикой понимается комплекс мер государственного воздействия, приемов и инструментов, на-правленных и использующихся для повышения эффективности государственного управления в денежной и кредитной сферах.

ЦБ РФ ежегодно не позднее 26 августа представляет в Государственную Думу проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий гол и не позднее 1 декабря - основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий гол.

Предварительно проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики представляйся Президенту

flj. Правовой с id туе органов еалютог о регулирована я 53

российский Федерации и в Правительство Российской Федерации. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год включают следующие положения: Концептуальные принципы, лежащие в основе денежно-кредитной Политики, проводимой ЦБ РФ; краткую характеристику состояния экономики Российской Федерации; прогноз ожидаемого выполнения основных параметров денежно-кредитной политики в текущем Году; количественный анализ причин отклонения от целей денежно- кредитной политики, заявленных ЦБ РФ на текущий год, оценку 1тс|х:пектнв достижения указанных целей и обоснование их возмож Ной корректировки; сценарный (состоящий не менее чем из двух вариантов) прогноз развития экономики Российской Федерации на предстоящий год с указанием цен на нефть и другие товары российски о экспорта, предусматриваемых каждым сценарием; прогноз основных показателей платежного баланса Российской Федерации на предстоящий год; целевые ориентиры, характеризующие основные цели денежно-кредитной политики, заявляемые ЦБ РФ на предстоящий год, включая интервальные показатели инфляции, денеж пой базы, денежной массы, процентных ставок, изменения золото-валютных резервов; основные показатели денежной программы па н[)сдстоящий год; варианты применения инструментов и методов денежно-кредитной политики, обеспечивающих достижение целевых ориентиров при различных сценариях экономической конъюнктуры; план мероприятий ЦБ РФ на предстоя)ruin год по совершенствова-нию банкове кой системы Российской Федерации, банковского надзо )ми финансовых рынков и платежной системы.

Государственная Дума рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год и принимает соответствующее решение не позднее принятия Го сударственной Думой федерального закона о федеральном бюджете па предстоящий год.

Основными инструментами и методами денежно-кредитной политики ЦБ РФ являются:

I) процентные ставки по операциям ЦБ РФ. Банк России может устанавливать одну или несколько про-центных ставок но различным вилам операций или проводить процентную политику без фиксации процентной ставки. ЦБ РФ

использует процентную политику для воздействия на рыно ные процентные ставки;

нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке Рос сии (резервныетребования).

Размер обязательных резервов в процентном отношении к обя зательствам кредитной организации (норматив обязательны, резервов), а также порядок депонирования обязательных ре' зериов в Банке России устанавливаются Советом директоров'

оперицин на открытом рынке.

Под операциями на открытом рынке понимаются купля-про дзжа ЦБ РФ казначейских векселей, государственных облигаций, прочих государственных ценных бумаг, облигаций ЦБ РФ, а также краткосрочные операции с указанными ценными бумагами с совершением позднее обратной сделки; ^рефинансирование кредитных организаций.

Под рефинансированием понимается кредитование ЦБ РФ кредитных организаций. Формы, порядок и условия рефинансирования устанавливаются Банком России;

валютные интервенции.

Под валютными интервенциями ЦБ РФ понимается купля- продажа им иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос н предложение денег;

усчэновление ориентиров роста денежной массы.

ЦБ РФ может устанавливать ориентиры роста одного или нескольких показателей денежной массы исходя из основных направлений единой государственной денежно-кредитной по-литики;

прямые количественные ограничения.

Под прямыми количественными ограничениями ЦБ РФ понимается установление лимитов на рефинанси[ювание кредитных организаций и проведение кредитными организациями от-дельных банковских операции.

ЦБ РФ вправе применять прямые количественные ограничения, в равной степени касающиеся всех кредитных организаций, в исключительных случаях в целях проведения единой Ц. Правовой стагус органов валютного ре-улировечия

государственной денежно-кредитной политики только после консультаций с Правительством Российской Федерации;

8)эмиссия от своего имени ценных бумаг (облигаций).

ЦБ РФ в целях реализации денежно-кредитной политики может от своего имени осуществлять эмиссию облигаций, размещаемых и обращаемых среди кредитній организаций. Предельный размер общей номинальной стоимости облигаций ЦБ РФ всех выпусков, не погашенных на дату принятия Советом директоров решения об очередном выпуске облигаций ЦБ РФ, устанавливается как разница между максимально возможной суммой обязательных резервов кредитных организаций и суммой обязательных резервов кредитных организаций, определенной исходя из действующего норматива обязатель-ных резервов.

Далее рассмотрим компетенцию Центрального Банка Россиискоіі Федерации в сфере организации наличного денежном обращения. Как известно, официальной денежной единицей (валютой) Российской Федерации является рубль, который состоит из 100 копеек. Введение на территории Российской Федерации других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещаются.

В настоящее время официальное соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами не устанавливается» Банкноты и монета ЦБ РФ являются безусловными обязательствами ЦБ РФ и обеспечиваются всеми его активами.

Банкноты (банковские билеты) и монета ЦБ РФ являются единственным законным средством наличного платежа на территории Российской Федерации. Их подделка и незаконное изготовление преследуются по закону.

Эмиссия наличных денег (банкнот и монеты), организация их обращения и изъятия из обращения натеррнторни Российской Федерации осуществляются исключительно ЦБ РФ.

Это обеспечивается тем, что только Совет директоров ЦБ РФ принимает решения: о выпуске банкнот и монеты ЦБ РФ нового образца; об изъятии из обращения банкнот и монеты ЦЬ РФ ста-рого образца; утверждает номиналы и образцы новых денежных знаков.

Описание новых денежных знаков публикуется в средствах массовой информации. Банкноты и монета ЦБ РФ обязательны к приему по нарицательной стоимости при осуществлении всех ві дои платежей» для зачислення на счеін. но вклады и для перетни: па нсеіі территории Российской Федерации. Банкноты п мопсі ЦБ РФ не могут быть объявлены недействительными (утратившим силу законного с|>едства платежа), если но установлен доигаточн продолжительный срок их обмена пн банкноты и монету ЦБ PC нового образца. Не допускаются какие-либо ограничения и оті и; шепни сумм или субъектов обмена. При обмене банкнот И МО] 1Сп ЦБ РФ старого образца па банкноты и монету ЦБ РФ ни вот об разца срок изъятия банкнот л монеты из обращения не может бы г менее одного года, но не должен превышать пять лет. ЦБ РФ без ОТ раничеиий обменивает всі хне и поврежденные банкноты псооїжт ствии с установленными им правилами. Кроме того, необходим* подчеркнуть, что и целях организации ил территории Российскоі Федерации наличного денежного обращения ЦБ РФ выполняет еле дующие функции:

^прогнозирование и организация щюнзволства, перевозка и хранение банкнот и монеты ЦБ РФ, создание их резервных фон-дов;

установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для крелшиых организаций:

установление призшдеов платежеспособности банкнот и монеты ЦБ РФ, порядка уничтожения банкнот и монеты ЦЕЇ РФ, а также замены поврежденных банкнот и монеты ЦБ РФ;

опредсление порядка ведения кассовых операций.

Как уже указывалось выше. ЦБ РФ является главным органом банковского регулировании и банковского надзора. При отом материальное содержание банковского надзора состоит в том, что ЦБ РФ осуществляет постоянный надзор за соблюдением К|ЮДИТИЫ- ми организациями и банковскими группами банковского законодательства, нормативных актов ЦБ РФ, установленных ими обязательных нормативов.

Главными целями банковского регулирования и банковского надзора являются:

поддержание стабильности банковской системы Российской Федерации:

защита интересов вкладчиков и кредп торов.

4.і Праьовоп сіагус органов валютою регулирования 57

Поэтому Lib РФ не вмешивается н оперативную деятельность Кредитных орглпипдций, за исключением случаен, предусмотрен- 111-і ч федеральными законами,

В рамках банковского регулирования и банковского надзора I Lb РФ устанавливает обязательные для кредитных организаций и панковских групп: правила проведении банковских операций, бумалісрскогоучета н отчетности,организации внутреннее кон- гриля, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности.

Мри ;пом устанавливаемые ЦК РФ правила применяются п от-ношении бухгалтерской и статистической отчетности, которая гпгпиияется за период, начинающийся не ранее даты опубликования указанных правил.

Л л я осуществления своих функций ЦБ РФ в соответствии с перечнем, установленным Советом директоров, имеет право запрашивать и получать у кредитных организаций необходимую пиг]юрмашпо об их деятельности, требовать разъяснений по полученной информации,

ЦБ РФ вправе ус танавливать для участников банковской группы порядок предоставления информации об их деятельное] и, которая необходима для составления консолидированной отчетности. Лля составления банковской и денежной статистики, платежного баланса Российской Федерации, для анализа экономической ситуации I U>РФ имеет прано запрашивать и получать необходимую информацию на безвозмездной основе у федеральных орі-анов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц. Поступившая от юридических лиц информация по конкретным і іпераііиям не побежит разглашению без согласия соответствующего и>рндп четкого лица, за исключением случаен, П]Х:дуСМОТреИНЫХ федеральными законами. ЦБ РФ публикует сводную статистическую и аналитическую информацию о банковской системе Российской Федерации. Регулирующие и надзорные функции Банка России пеуіі[сств.':яіотгяч^резлеіісгнуіошніі ил постоянной основе орган - Комитет банковского надзора, объединяющий структурные под-разделения ЦБ РФ. обеспечивающие выполнение по надзорных функций. Структура Комитета банковского надзора утверждается Советом дпректо]нів. Руководитель Комитета банковского надзора назначается Председателем ЦБ РФ из числа членов Сонета директоров. 1) Глава Валютные "равоотиои^

ДЛЯ осуществления функций банковского регулирования и 6at конскою надзора ЦБ РФ проводит:

проверки кредитных организаций (их филиалов);

направляет им обязательные для исполнения предписания о устранении выявленных в их деятельности нарушений И ПР| меняет предусмотренные законодательством санкции HOOTIK шснию к нарушителям.

В целях обеспечения устойчивости кредитных организаций Ц13 Р< может устанавливать су)едуюшне«>бязательные нормативы:

минимальный размер уставного капитал а для создаваемых кре днтных организаций, размер собственных средств (капитала для действующих кредитных организаций в качестве условш создания на территории иностранного государства их дочер них организаций и (или) открытия их филиалов, полу чеши небанковской кредитної! организацией статуса банка, атакж< получения кредитной организацией статуса дочернего банк* иностранного банка.

Размер собственных средств (капитала) для действую щей кредитной организации в качестве условия создания на территории иностранного государства ее дочерних организаций и (или) открытия ее филиалов, получения небанковской кредитной организацией статуса банка, а также получения кредитной организацией статуса дочернего банка иностранного банка определяется в порядке, установленном нормативными актами ЦБ РФ;

предельный размер имущественных (неденежных) вкладові в уставный капитал кредитной организации; !

максимальный размер риска на одного заемщика или группу1 связанных заемщиков.

Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков, являющихся по отношению друг к другу зависимыми или основными и дочерними, устанавливается в процентах от размера собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы) и не может превы- ша і ь 25 /а размера собственных средств (капитала) кредитной организации {банковской группы);

^максимальный размер крупных кредитных рисков.

Он устанавливается как выраженное в процентах m ношение совокупной величины крупных кредитных рисков и размера собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы). Крупным кредитным риском является сумма кредитов, гарантий и поручительств в пользу одного клиента, превышающая 5 % собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской іруппьі). Максимальный размер крупных кредитных рисков не может превышать 800% размера соб-ственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы);

Г)) нормативы ликвидности кредитной организации, которыеоп- ределяются как:

отношение се активов и ииссшюи с учетом сроков, сумм И ТИ- гтов активов и пассивов и других факторов;

отношение ее ликвидных активов (наличных денежных средств, требований до востребования, краткосрочных цен-ных бумаг, других легкореализуемых активов) и суммарных активов;

G) нормативы достаточности собственных средств (капитала) определяются как отношение размера собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы) и суммы ее активов, взвешенных по уровню риска;

размеры валютного, процентного и иных финансовых рисков. ЦБ РФ регулирует размеры и порядок учета открытой позиции кредитных организаций (банковских групп) по валютному, процентному и иным финансовым рискам;

минимальный размер резервов, создаваемых под риски,

ЦБ РФ определяет порядок формирования и размер образуемых до налогообложения резервов (<{хждов) кредитных организаций для покрытия возможных потерь по ссудам, валютных, процентных и иных финансовых рисков, гарантирования возврата вкладов граждан;

нормативы использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения акиин (долей) других юридических лиц.

во

Глава Валютные гоавоотнос-ещ

Они определяются как выраженное в процентах отношение сумм инвестируемых И СобгГВеШШХ СрСДСТВ (КЛНИТЯЛа) Кре- дмтноЙ организации (банковской группы). Размер норматив использования собственных средств (капитала) кредитной ирге низацин для приобретения акций (л<ьтей) других юридически лиц не может превышать 25 % размера собственных средств (ка питала) кредитной организации (банковской группы);

10) максимальный размер кредитов, банковских гарантий и пору чительств, предоставленных кредитной организацией (банков ской группой) своим участникам (акционерам). Определяется в процентах от собственных средств (капитала кредитной ортпнзпции (банковской группы). ЭТОТ норматш не может превышать 50 %. ]

Банк России является не толі)ко центром банковский системы VI главным органом государственной власти по управленню этом сич стемой, но и банком - кредитной организацией особого вида. Веды это не просто банк, а главный банк страны. Поэтому ЦБ РФ может] осуществлять банковские операции по обслуживанию: органон) государственной власти; органов местного самоуправления; го-| сударствепных и муниципальных организаций; государственных^ внебюджетных фондов; воинских частей; военное л ужащих; служащих ЦБ РФ; иных лиц в случаях, предусмотренных федеральными законами (например, ЦБ РФ вправе обслуживать клиентов, не яв- ляющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации).

Вместе с тем, характеризуя компетенцию ЦБ РФ как кредитной организации, необходимо отметить, что он не имеет права:

осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на осуществление банковских операции, и физическими лицами, за исключением случаев, предусмотренных законодательством;

приобретать акции (доли) кредитных и иных организации, за исключением случаев, предусмотренных законодательством;

осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности ЦБ РФ и его организаций;

заниматься торговой и производственной деятельностью, за исключением случаев, предусмотренных Законом о Центральном банке; . Правовой статус органов валютного регулирования 61

Г>) пролонгировать предоставлении с кредиты. Исключение может быть сделано по решению Совета директоров.

1 [лнротив, I [Б РФ вправе осуществлять следующие банковские операции и сделки с российскими и иностранными кредитными организациями, Правительством Российской Федерации:

предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено федеральным законом о федеральном бюджете;

покупать и продавать государственные ценные бумаги на от крытом рынке:

покупать и продавать облигации, змитированные ЦБ РФ, и де поз и тные сертификаты;

покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;

покупать, хранить, придавать дрщ оценнwe металлы и иные виды валютных ценностей;

п[кзводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать па хранение и в управление ценные бумаги и другие активы;

выдавать поручительства и банковские гарантии;

осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;

открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории Российской Федерации и территориях иностранных государств;

выставлять чеки и векселя в любой валюте;

осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, приняты ми в международной банковской практике.

При тгом необходимо отметить, что за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами, перечисленные выше банковские операции и сделки ЦБ РФ осуществляет на комиссионной основе.

Для целен обеспечения безналичных расчетов ЦБ РФ осуществляет межбанковские безналичные расчеты через свои учреждения.

Кроме того, ЦБ РФ является органом, координирующим, регули рующим и лицензирующим организацию расчетных, в том числі клиринговых,систем в Российской Федерации.

ЦБ РФ устанавливает:

правила осуществления безналичных расчетов;

(}юрмы осуществления безналичных расчетов;

срокн осуществления безналичных расчетов;

1)стандарты осуществления безналичных расчетов.

С этой целью практически ежегодно ЦБ РФ утверждаются Паюжсния о безналичных расчетахGРоссийской Федерации чПрі лом устанавливается, что общий срок осуществления платежей! по безналичным расчетам не должен превышать два операционных! дня, если указанный платеж осуществляется в пределах тсррито-1 рии субъекта Российской Федерации! и пять операционных дней,! если указанный платеж осуществляется в пределах территории! Российской Федерации. j

Согласно положениям обшей теории управления структура вы-| ступает формой внутренней организации (устройства) элемен-j тов какого-либо органа. В свою очередь, структура ЦБ РФ пред-: ставляет собой единую централизованную систему подразделений" главного банка страны с вертикальной структурой управления, состоящую из определенной совокупности взаимосвязанных элементов, обусловленных целями, задачами и компетенцией ЦБ РФ.

В структуру Банка России входят:

центральный аппарат;

территориальные учреждения;

расчетно-кассовые центры;

А) вычислительные центры;

нолевые учреждения;

учебные заведения;

другие организации, в том числе под раздаче ния безопасности и Российское объединение инкассации, которые необходимы для осуществления деятельности ЦБ РФ.

Рассмотрим основные элементы структуры управления ЦБ РФ более подробно. t Іравовои стагус органов валожого регулирования 63

»» Органами управления ЦБ РФ являются следующие.

Национальный банковский совет — коллегиальный орган уцрав- .flvmiH ЦБ РФ. Численность Национального банковского совета со-ставляет 12 человек, нз которых двое напраатяютси Советом Федера- Ции 0>е дебільного Собрания Российской Федерации на числа членом Совета Федерации, трое - Государственной Думой из числа денут- Той Государственной Думы, трое • ¦ Президентом Российской Федерации. і рос - Правительством Российской Федерации. В состав Национального банковского совета входіггтакже Председатель ЦБ РФ.

Отзыв членов Национального банковского совета осуществляема органом государственной власти, направившим их в состав 1 иноггального банковского совета.

Члены Национального банковского говета, за исключением Пред-седателя ЦБ РФ, не работают в Банке России на постоянной основе и не получают оплату за эту деятельность.

Председатель Национального банковского совета избирается членами Национального банковского совета из их числа большинством голосов ся общего числа членов Национального банковского совета.

Председатель Национального банковского совета осуществляет общее руководство его деятельностью, председательствует на его заседаниях. Вслучаеотсутствия Председателя Национального банковского совета сто функции выполняет заместитель, избираемый из числа членов Национального банковского совета больишнетном тлосов от общего числа членов Национального банковского сове ї х Национальны» банковский совет заседает не реже одного раза в квартал. Заседания назначаются Председателем Национального панковского совета либо вслучаеотсутствия Председателя Накио пального банковского совета его заместителем, а также по требованию Председателя ЦБ РФ или не менее трех членов Национал ыю- I о банковского совета. Члены Национального банковскою сонета своевременно уведомляются о заседании Национального банковского го не га. Решения Национального банковского совета принимаются большинством голосов от числа присутствующих членов Национального банковского совета при кворуме в спмь человек. При принятии рошений мнение членов Национального банковского сонета, оказавшихся вменьшннст ве. заносится но их требованию it протокол заседания Национального банковского совета. В случае ранена вп голосов голос председательствующего на заседании На- ниопального банковского совета является решающим.

В компетенцию Национального банковского совета входит:

рассмотрение годового отчета I [В РФ;

утверждение на основе предложений Совета директоров на очередной год нс позднее 15 декабря предшествующего года:

общего объема расходов на содержание служащих ЦБ РФ;

общего объема расходов на пенсионное обеспечение, стра- ховзннежиэпи и медицинское страхование служащих ЦБ РФ;

общего объема капитальных вложений;

общего объема прочих а;ілпшпетратинцо-хозяйстнешіьіх расходов;

утверждение при необходимости на основе предложений Совета директоров дополнительных расходов на содержание служащих ЦБ РФ, дополнительных расходов на пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих ЦБ РФ, дополнительных капитальных вложений, а также утверждение прочих дополнительных административно-хозяйственных расходов;

рассмотрение вопросов совершенствования банковской системы Российской Федерации;

рассмотрение проекта основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики и основных на-правлений единой государственной денежно-кредитной политики;

0)решение вопросов, связанных с участием ЦБ РФ в капиталах кредитных организаций;

назначение главной)аудитора ЦБ РФ и рассмотрениесго докладов;

ежшскартальное рассмотрение информации Совета директоров пи основным вопросам деятельности ЦБ РФ:

реализации основных направлений единой государственной денежно 1<1>еДИТН0П политики;

банковского регулирования и банковского надзора;

реализации полигики валютного регулирования и валютного кон гриля;

организации системы расчетов в Российской Федерации;

исполнении сметы расходов ЦБ РФ:

подготовки проектов законодательных актив п иных нормативных актов в области банковского дела;

9)онределение аудиторской организации - аудитора годовой

финансовой отчетности ЦБ РФ: 10) утверждение по предложен ню Сонета директоров правил бухгалтерского учета и отчетности дли ЦБ РФ;

) I) внесение а Государственную Думу предложений о проведении

проверки Счетной палатой Российской Федерации фннлнео- но-чозянствеииой деятельности ЦБ РФ, его структурных под-разделений и учреждений;

утнсрждение по предложению Совета директоров порядка формирования пронизпй ЦБ РФJJпорядка распределения прибыли ЦБ РФ, остающейся в распоряжении ЦБ РФ;

утверждепие ПО предложению Соне ГІ1ДИ|К»К горой Ш чс га о рас-ходах ЦБ РФ на содержании служащих lib РФ» пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих ЦБ РФ, капитальные вложения п прочие админпс- тра швно-хозянствепные нужлы.

Председатель ЦБ РФ назначается на должность 1 осудлрственнон Думой Российской Федерации сроком па четыре ниабольшинством КолосовІ>г общего числа депутатов по подставлению Президента Российской Федерации. Одно и то же лицо не может занимать должность Председателя ЦБ РФ более трех сроков подряд.

Государственная Дума Российской Федерации вправе освободит!» от должности Председателя ЦБ РФ но представлению Президента Российской Федерации.

Председатель ЦБ РФ может быть освобожден от должности только в случае:

истечения срока полномочий;

невозможное! и исполнения служебных обязан нос гей, подтвержденной заключением государственной медицинской комиссии;

подачи личного заявления об отставке:

совершения угол они о наказуемого деяния» установленного потупившим в законную силу приговором суда:

3 167

1) 66

Гладе 4 8алютиь« поеооогкх^енив

5) нарушения федеральных законов, которые регулируют вопросы, связанные с деятельностью ЦБ РФ.

Особенностями правового статуса Председателя ЦБ РФ являет-1 ся то, что он:

действует от имени ЦБ РФ и представляет без доверенности] его интересы в отношениях с орпшами государственной влас-і тн, кредитными организациями, оріаннзацнямн иностранных j государств, международными организациями, другими уч-. рождениями и организациями; '

председательствует на заседай и ях Совета директоров. В случае равенства голосов гилос Председателя ЦБ РФ является решающим;

подписывает нормативные акты ЦБ РФ, решения Совета ли реісгоров, протоколы заседаний Совета директоров, соглашения, заключаемые ЦБ РФ, и вправе делегировать право подписания нормативных актов ЦБ РФ липу, его замещающему, из числа членов Совета директоров;

назначает на должность и освобождает от должности заместителей Председателя ЦБ РФ, распределяет мезкду ними обя-занности;

вправе делегировать свои полномочия своим заместителям;

подписывает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми служащими и организациями ЦБ РФ;

несет всю полноту ответственности за деятельность ЦБ РФ;

обеспечивает реализацию фупкций ЦБ РФ в соответствии с Законом о Центральном банке и принимает [зешения по всем вопросам» or несенным ((юдералыгыми законами к ведению ЦБ РФ, за исключением тех, по коюрым в соответствии с Законом п Цен тральном банке решения принимаются Национальным банковским сонетом или Советом ди|>екторов.

Главный коллегиальный орган непосредственного управления ЦБ РФ Совет директоров. В него входят Председатель ЦБ РФ и 12 членов Совета директоров. Члены Совета ди]>екторов работают на постоянной основе в ЦБ РФ. Члены Совета директоров па значаются Государственной Д>мой на должность сроком на четыре года по представлению Председателя ЦБ РФ, согласованному с Президентом Российской Федерации. Члены Совета директоров освобождаются от ДОЛЖНОСТИ:

4.3 Правовой сгатус ооганоз валютного регулирования

Председателем ЦБ РФ — по истечении срока полномочий;

Государственной Думой по представлению Председателя ЦБ РФ - до истечения срока полномочии.

Совет директоров заседает не реже олкиш раза м месяц. Заседа-ния Совета директоров назначаются Председателем ЦБ РФ либо лицом, его замещающим, или по требованию не менее трех членов Совета директорок. Члены Совета директоров своевременно уведомляются о назначении заседания Совета директоров.

Па заседаниях Совета директоров председательствует Председатель ЦБ РФ, а в случае его отсутствия - лицо, его замещающее, из числа членов Совета директоров.

Решения Совета директоров принимаются большинством голосов от числа присутствующих на ;іаселанин членов Совета директоров при кворуме в семь человек и обязательном присутствии Председателя ЦБ РФ или лица, его замещающего. Протокол заседания Совета директоров подписывается председательствовавшим и одним из членов Совета директоров. При принятии Советом директоров решений по вопросам денежно-кредитной политики мнение членов Совета директоров, оказавшихся в меньшинстве, заносится по их требованию в протокол заседания Сонета директоров.

Для участия в заседаниях Совета директоров могут приглашать ся руководится и территориальных учреждений ЦБ РФ.

Совет директоров выполняет следующие функции:

) )во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной пол ит t не и и основные нанранле ния единой государственной денежно-кредитной полит ики и представляет эти документы для рассмотрения в Нацио нальный банковский совет, а также Президенту Российской Федерации, в Правительство Российской Федерации и Государственную Думу, обеспечивает выполнение основных направлении единой государствеиноіі денежно-кредитной политики:

2)утверждает годовую финансовую отчетность ЦБ РФ. рассматривает аудиторское заключение по годовой финансовой отчетности ЦБ РФ и заключение Счетной палаты Российской Федерации по результатам проверки счетов и операций ЦБ РФ, на которые распространяется действие Закона РФ

Глава 4. Валютные прдэоот?юшсни я

«О государственной танке», и представляет указанные материалы в составе годового отчета ЦБ РФ в Национальный банковский совет к Государственную Думу;

утверждает отчет о деятельности ЦБ РФ, готовит анализ состояния экономики Российской Федерации и представляет указанные материалы в составе шдового отчета ЦІЇ РФ в Национальный банковский совет и Государственную Думу;

рассматривает и представляет в Национальный банковский совет на утверждение на очередной год с расчетами и обосно-ваниями не позднее 1 декабря предшествующего года:

» общий объем расходов тта содержание служащих ЦБ РФ:

общий объем расходов на пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих ЦБ РФ;

общий объем капитальных вложений ЦБ РФ;

общий объем прочих административно-хозяйственных расходов ЦБ РФ;

рассматривает н представляет в Национальный банковский совет при необходимости на утверждение на очередной год с расчетами и обоснованиями предложения по дополнительным расходам;

утверждает смету расходов ЦБ РФ исходя из утвержденных Национальным банковским советом общих объемов расходов ЦБ РФ не позднее 31 декабря предшествующего года;

при необходимости утверждает смету дополнительных расхо-дов ЦБ РФ после утверждения Национальным банковским советом дополнительных объемов расходов ЦБ РФ;

устанавливает формы и размеры оплаты труда Председателя ЦБ РФ» членов Совета директоров, заместителей Председателя ЦБ РФ и других служащих ЦБ РФ;

принимает решения:

» о создании, реорганизации и ликвидации организаций ЦБ РФ;

об установлении обязательных нормативов для кредитных организаций и банковских групп;

о неличине |>езервных требовании:

об изменении процентных ставок ЦБ РФ;

oft определении лимитов операций па открытом рынке;

об участии в международных организациях;

об участии (о члеис гне) ЦБ РФ н капиталах организации (организациях), обеспечивающих деятельность ЦБ РФ, его учреждений, организаций и служащих;

о купле и продаже недвижимости для обеспечения деятельности ЦБ РФ и его организаций (дает разрешения на цену и иные условия заключения сделки);

¦ о применении прямых количественных ограничении;

о выпуске банкнот и монеты ЦБ РФ нового образца, об изъятии из обращения банкнот и монеты ЦБ РФ старого образца;

о порядке формирования резервов кредитными организациями;

!0) вносит в Государственную Думу предложения об изменении

величины уставного капитала ЦБ РФ; 11 Осуществляет самостоятельно или но поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций ЦБ РФ;

представляет в Национальный банковский совет для назначения кандидатуру главного аудитора ЦБ РФ;

утверждает структуру Банка России, положения о структурных подразделениях и учреждениях ЦБ РФ. уставы организаций ЦБ РФ, порядок назначения руководителей структурных [годразделений и организаций ЦБ РФ;

определяет в соответствии с федеральными законами условия допуска иностранного капитала ь банковскую систему Российской Федерации;

утверждает перечень должностей служащих ЦБ РФ;

1С)устанавливает правила проведения банковских операций для банковской системы Российской Федерации, правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации, за исключением ЦБ РФ; 17) готовит и представляет в Национальный банковский совет на утверждение:

предложения по правилам бухгалтерскою учетаЇЇотчетности ДЛЯ ЦБ РФ:

70

frdBd 4 ВалютныеПргіВООІНОШеНУїЯ-

предложения по порядку формирования провизий ЦБ РФ н порядку распределения прибыли 1 [Ъ РФ, остающейся в распоряжении ЦБ РФ:

отчет о расходах ЦБ РФ на содержание служащих ЦБ РФ, пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих ЦБ РФ, капитальные вложения и прочие административно-хозяйственные нужды:

J 8) выполняет иные функции.

Обязательному официальному опубликованию в официальном издании ЦБ РФ — •Вестнике Банка России* — в течение Юлией со дня их принятия подлежаг решения Совета директоров по во-просам:

изменения процентных ставок;

размера резервных требований;

размеров обязательных нормативов для кредитных организаций н банковских групп;

прямых количественных ограничений;

участия (членства) ЦБ РФ н капиталах организаций (органи зациях), обеспечивающих деятельность ЦБ РФ, его организаций и служащих;

выпуска банкнот и монеты ЦБ РФ нового образца;

изъятия из обращения банкнот и монеты ЦБ РФ старого образца;

порядка формирования резервов кредитными организациями.

Территориальные учреждения ЦБ РФ не являются юридическими лицами, не имеют права принимать решения нормативного характера, не имеют права выдавать без разрешения Совета директоров банковские гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства.

Задачи и функции территориальных учреждений ЦБ РФ определяются Положением о территориальных учреждениях Банка России, утверждаемым Советом директоров. По решению Сонета ди}>екторов территориальные учреждения ЦБ РФ могут создаваться в регионах, объединяющих территории нескольких субъектов Российской Федерации. Территориальными учреждениями ЦБ РФ являются среди прочих и Напиональиые банки республик в составе Российской Федерации.

4 3. Правовой статусogrаное валютного регулированни 71

Нолевые учреждения ЦБ РФ предназначены для банковского обслуживания:

воинских частей;

учрежденин и организаций Министерства обороны Россий ской Федерации;

иных государственных органон и юридических лиц обеспечивающих безопасность Российской Федерации;

физических лиц, проживающих па территориях объектов, обслуживаемых полевыми учреждениями ЦБ РФ, а тех случаях, когда создание и функционирование территориальных учреж-дении ЦБ РФ невозможно.

Нолевые учреждения ЦБ РФ являются воинскими учреждениями и руководствуются в своей деятельности воинскими уставами, а также Положен нем о полевых учреждениях Банка России, утверждаемым совместно ЦБ РФ и Министерством обороны Российской Федерации. Условия найма, увольнения, огьтагы труда, служебные обязанности и права, система дисциплинарных взысканий служащих ЦБ РФ определяются Советом директоров в соответствии с трудовым законодательством.

Выступая одним из центральных участников банковских правоотношений, ЦБ РФ активно взаимодействуете иными субъектами банковского права и в первую очередь с коммерческими банками и небанковскими кредитными организациями. Однако необходимо учитывать, что в силу своей дуалистической природы такое взаимодействие иосит двуединый характер. Во-первых, как кредитная организация ЦБ РФ взаимодействует, например, с коммерческими банками в процессе осуществления банковской деятельности. Как центральный элемент верхнего уровня банковской системы и государственный орган ЦБ РФ:

взаимодейстпует с кредитными организациями, их ассоциациями и союзами, проводит консультации с ними перед принятием наиболее важных решений нормативного характера, представляет необходимые разъяснения, рассматривает предложения по вопросам регулирования банкове ко і і деятельности;

в месячный срок отвечает и письменной форме кредитным организациям но вопросам, отнесенным к его компетенции (при необходимости срок рассмотрения запроса может быть продлен ЦБ РФ, но не более чем на один месяц);

создает г привлечением представителей кредитных оргациэа- ций дейст вующие на общественных началах комитеты, рабочие группы для изучения отдельных вопросов банковского дела;

принимает решение о государственной регистрации кредит-ных организаций, ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям ли-цензии на осуществление банковских операций, прцостанав линает действие указанных лицензий и отзывает их. ЦБ РФ вправе в соответствии с федеральными законами угтананли вать квалификационные требования к кандидатам на долж-ности членов Совета директоров (наблюдательного совета), единоличного исполнительною органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главною бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, атак- же к кандидатам на должности руководителя, заместителей ру ководителя, главного бухіплтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации;

издает обязательные для других участников банковских правоотношений нормативные акты;

устанавливает обязательные для кредитных организаций эко комические нормативы;

осуществляет банковский надзор и привлекает к ответственности за нарушение банковского законодательства.

Например, в рамках осуществления своих надзорных функций ЦБ РФ вправе запрашивать и получать информацию о финансовом положении и деловой репутации участников (акционеров) кре-дитной организации в случае приобретения ими более 20 % акций (долей) кредитном организации, а также устанавливать требования к финансовому положению приобретателей более 20 % акций (долей) кредитной организации. ЦБ РФ имеет право отказать в даче согласия на приобретение более 20 % акций (долей) кредитной организации в случае выявления неудовлетворительного финансового положения их приобретателей. а также в иных случаях, установленных федеральными законами. При зтом ЦБ РФ не вправе требовать от кредитных организаций выполнения несвойственных им функций, а также требовать предоставления не предусмотренной законодательством информации о клиентах кредитных организаций и об иных третьих лицах, не связанной с банковским обслуживанием указанных лиц.

И процессе взаимодействия с другими кредитными организациями, например с коммерческими банками, для осуществления своих функций банковского регулирования и банковского надзора ЦП РФ проводит:

проверки кредитных организаций (их филиалов);

направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений и применяет предусмотриные законодательством санкции но о тно-шению к нарушителям.

Проверки могут осуществляться уполномоченными представителями (служащими) ЦБ РФ в порядке, установленном Советом директоров, или по поручению Совета директоров аудиторскими организациями. Уполномоченные представители (служащие) ЦБ РФ имеют право получать и проверять отчетность и другие документы кредитных организаций (их филиалов), при необходимости снимать копии с соответствующих документов для приобщения к материалам проверки. Порядок проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), в том чисте определение обязанностей кредитных организаций (их филиалов) по содействию в проведении проверок, определяется Советом директоров. ЦБ РФ не вправе проводить более одной проверки кредитной организации (ск филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала), за исключением случаев, предусмотренных ст. 73 Закона о Центральном банке. При этом проверкой могут быть охвачены только пять календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие году проведения проверки.

Проведение ЦБ РФ повторной проверки кредитной организации (сс филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала) за уже проверенный период разрешается по следующим основаниям:

1)если такая проверка проводится в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации; • в порядке контроля за деятельностью терригорнального учреждения ЦБ РФ, проводившею проверку. Повторная проверил кре- дитной организации (се филиала) в порядке указанного контроля проводится ЦБ РФ на основании мотивированного решения Совета директоров;

по иным основаниям, предусмотренным законодательством Рос-сийской Федерации,

ЦБ РФ вправе применять к другим кредитным организациям меры юридического воздействия в следующих случаях:

при нарушении кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний ЦБ РФ;

при непредставлении информации;

представлении неполной пли недостоверной информации. В указанных случаях ЦБ РФ вправе:

требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений;

взыскать штраф в размере до 0,1 % минимального размера уставного капитала;

ограничить проведение кредитной организацией отдельных операций на срок до шести месяцев.

В случае неисполнения в установленный Банком России срок предписаний ЦБ РФ об устранении нарушений, выявленных я деятельности кредігтной организации, а равно в случае, если эти нарушения или совершаемые кредитной организацией банковские операции или сделки создали ]ммльную угрозу интересам ее кредиторов (вкладчиков), ЦБ РФ может:

взыскать с кредитной организации штраф в размере до 1 % размера оплаченного уставного капитала, но не билее 1 % минимального размера уставного капитала;

потребовать от кредитной организации:

осуществления мероприятий НО финансовому 03Д0рлВЛЄ- нию кредитной организации, в том числе изменения струк-туры ее активов;

замены руководителей кредитной организации;

осуществления реорганизации кредитной организации; изменить на срок до шести месяцев установленные для кре-дитной организации обязательные нормативы;

ввести запрет на осуществление кредитной организацией от-дельных банковских операций, предусмотренных выданной си лицензией на осуществление банковских операций, на срок до одного года, а также на открытие ею филиалов на срок до одного года;

назначить временную администрацию по управлению кредитной организацией на срок до шести месяцев ;

ввести запрет на осуществление реорганизации кредитной организации, если в результате ее проведения возникнут основания для применения мер по предупреждению банкротства кредитной организации, предусмотренные Федеральным законом от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»;

предложить учредителям (участникам) кредитной организации, которые самостоятельно или в силу существующего между ними соглашения, либо участия в капитале друт друга, либо иных способов прямого или косвен нога взаимодействия имеют возмож-ность, оказывать влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации, предпринять действия, направленные на увеличение собственных средств (капитала) кредитной организации до размера, обеспечивающего соблюдение ею обязательных нормативов.

Вместе с тем здесь же необходимо указать на срок давности привлечения к банковской ответственности. Кредитная организация не может бы і ь привлечена ЦБ РФ к ответственности за совершение перечисленных выше нарушений, если со дня его совершения истекло пять лет.

Предусмотренные за нарушение банковского законодательства штрафные санкции взыскиваются с кредитных организаций в су-дебном порядке. ЦБ РФМОЖЄГ иб|ШНТІ.СЯв суде иском о взыскании с кредитной организации штрафов или иных санкций, не позднее шести месяцев со дня составления акта об обнаружении нарушения.

Наиболее гуровым наказанием за нарушения в сфере банковской деятельности, которое ЦБ РФ вправе возлагать на участников банковских правоотношений, шетупмт отзыв у кре(Ьтной организации лицензии па осуществление банковских операций. Порядок отзына лицензии на осуществление банковских операции устанавливается нормативными актами ЦБ РФ. При этом в целях защиты интересов вкладчиков и кредиторов ЦБ РФ может назначит], н кредитную организацию» у которой отозвана лицензия на осуществление банковских операций, уполномоченного представителя ЦБ РФ, В период деятельности уполномочен ного представителя ЦБ РФ кре-дитная организация вправе осуществлять разрешенныееж])елераль- нымн законами сделки только но согласованию с уполномоченным представителем ЦБ РФ в порядке, установленном Федеральным законом от 2 декабря 1990 г. №395-1 «О банках и банковской деятель-ности».

С момента создания ликвидационной комиссии (ликвидатора) пли назначения арбитражным судом арбитражного управляющего деятельность уполномоченного представителя ЦБ РФ прекращается.

Основными направлениями взаимодействия ЦБ РФ с другими органами государственной власти выступает совместная координацион- ная работа с Правительством Российской Федерации, различными министерствами и ведомствами. Для реализации возложенных на него функций ЦБ РФ участвует в разработке экономической политики Правительства Российской Федерации. Председатель ЦБ РФ или но его поручению один из его заместителей участвует в заседаниях Правительства Российской Федерации, а также может принимать участие в заседаниях Государственной Думы при рассмотрении законопроектов, касающихся вопросов экономической, финансовой, кредитной и банковской политики.

Кроме того. Банк России и Правительство Российской Федерации шіформируют друг друга о предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение, координируют свою политику, проводят регулярные взаимные консультации. Имеете с тем ЦБ РФ не вправе предоставлять кредиты Правительству Российской Федерации для финансирования дефицита федерально- го бюджета, покупать государственные цепные бумаги при их первичном размещении, за исключением тех случаев, когда зго 43. Правовойстатусорганов валютою регулирования УТ

щюдусматрнвэется федеральным лакомом о федеральним бюджете. Также ЦБ РФ не вправе предоставлять кредиты для финансировании д<-фнциток бюджетов государственных внебюджетных фондов, бюд-жетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов. Что касается взаимодействия с министерствами и ведомствами» то здесь необходимо выделить следующие аспекты. И первую очередь ЦБ РФ консультирует Министерство финансов Российской Федерации по кппросам графика выпуска государственных цепных бумаг Российской Федерации и гіогашеніш государственного дол га Россіїйской Федерации с учетом их воздействия на состояние банковской системы Российской Федерации и приоритетов единой государственной денежно-кредитной поли гики. Министр финансов Российской Федерации и министр экономического развития и торговли Российской Федерации или по их поручению по одному из их заместителей участвуют в заседаниях Сонета директоров с нравом со вещательна- j о голоса.

ЦБ РФ и Министерство финансов Российской Федерации в необ-ходимых случаях заключают соглашения о проведении указанных выше операций по поручению Правительства Российской Федерации.

Основными направлениями международной деятельности ЦБ РФ выступают;

взаимодействие ЦБ РФ с центральными банками иностранных государств;

содействие и обеспечение создания кредитных организаций с иностранными инвестициями и филиалов иностранных бан-ков в Российской Федерации.

Для осуществления функций по представлению интересов Российской Федерации во взаимоотношениях с центральными банками иностранных государств, а также в международных банках и иных международных налютно-финансовых организациях ЦБ РФ может открывать представительства ня территориях иностранных государств.

При этом в процессе международноii деятельной и ЦБ РФ вправе:

а)загтросить центральный банк и орган банковского надзора иностранного государства о предоставлении информации или документов, которые получены от кредитных организаций в ходе исполнения надзорных функций;

тчошени]

78 _ Глава 4 Валютные гравоо fi) предоставить органу банковского надзора иностранного госу-! дарства указанные информацию иди документы, которые н^ содержат сведений об операциях кредитных организаций и ні) клиентов, при условии обеспечения указанным органом бан-і конского надзора режима сохранности информации, соотнет^ ствующсго установленным законодательством Российской Фе-. дерации требованиям обеспечения сохранности информации, предъявляемым к Банку России,

В отношении информации и документов, которые получены от центральных банков и органон банковского надзора иностранных государств, ЦБ РФ обязан соблюдать требования по раскрытию информации и предоставлению документов, установленные законодательством Российской Федерации, с учетом требований, установ-ленных законодательствами иностранных государств.

Второе из указанных «международных* направлений деятельности ЦБ РФ опосредуется в работе Банка России следующим образом. В соответствии с законодательством выдавать разрешения на создание кредитных организаций с иностранными инвестициями и филиалов иностранных банков, а также осуществлять аккредитацию представительств кредитных организаций иностранных государств на территории Российской Федерации уполномочен только ЦБ РФ.

Основными задачами ЦБ РФ как антимонопольного органа в валютной сфере могут быть названы:

1 )содействие развитию конкуренции на рынке финансовых услуг;

предупреждение, ограничение и пресечение недобросовестной конкуренции и пресечение злоупотреблений, связанных с до-минирующим положением финансовой организации на рынке финансовых услуг;

осуществление государственного контроля за соблюдением ан-тимонопольного закоиодаїїільства на рынке финансовых услуг.

Для решения указанных задач Банк России наделен специальной системой функций. Как антимонопольный орган ЦБ РФ:

1)направляет в Правительство Российской Федерации предложения по вопросам совершенствования антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите конкуренции на рынке финансовых услуг и практике

их применения, а также заключения иа проекты ({хгдеральных законов и иных нормативных правовых актов по вопросам (функционирования рынка финансовых услуг и развития конкуренции на нем;

дает рекомендации федеральным органам исполнительной класти. органам исполнительной власти субъектов Российской Федерации и органам местного самоуправления но проведению мероприятий, направленных на развитие конкуренции па рынке финансовых услуг;

контролирует соблюдение антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о зашите конкуренти) на рынке финансовых услуг при заключении соглашений и ведении согласованных действии финансовых организаций;

контролирует слияние, присоединение финансовых организа- ций и приобретение прав, активов или акций (долей в устав- пом капитале) финансовых организаций;

устанавливает факты нарушения антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите конкуренции на рынке финансовых услуг,

<< | >>
Источник: А. А. Тедеев. Валютное право: Учебное пособие. — СПб.: Питер,2009. — 192 е.: — (Серия «Учебное пособие).. 2009

Еще по теме 4.3. Правовой статус органов валютного регулирования как субъектов валютных правоотношений:

  1. 2.3 Основы правового статуса человека и гражданина
  2. 3. Банк России как субъект банковских правоотношений. Особый статус Банка России. Взаимоотношение Банка России с органами государственной власти. Имущество Банка России
  3. 4. Кредитные организации как субъекты банковских правоотношений
  4. 4.3. Правовой статус органов валютного регулирования как субъектов валютных правоотношений
  5. 4.5. Особенности правового статуса кредитных организаций как субъектов валютных правоотношений
  6. 4.6. Правовой статус валютных резидентов и нерезидентов Российской Федерации
  7. 7.4. Ответственность за нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования
  8. Нормативные правовые акты органов местного самоуправления как источники экологического права
  9. § 2. Центральный банк: правовой статус, структура, полномочия
  10. § 5. Правовой статус органов налогового контроля
  11. § 2. Особенности финансово-правового статуса Центрального банка Российской Федерации
  12. 3. Гражданин как субъект гражданского права
  13. 4.1. Административно-правовой статус граждан РФ
  14. Глава 5. Административно-правовой статус органов исполнительной власти, государственного управления
  15. 1. Конституционно-правовой статус личности и гражданина как основа всех отраслевых, особенных и специальных правовых статусов граждан